תכנון וייעוץ פרישה, והכנות התיק הפנסיוני לקראת פרישה ,הינו הליך מורכב ביותר ,הכולל מגוון פרמטרים שנדרש לקחת בחשבון, אשר דורש בראש ובראשונה שקיפות ואמון בין החוסך למתכנן הפרישה האישי שלו.
לאורך השנים האחרונות חלו המון שינויים ועדכונים בעולם המיסוי והטבות מס בגיל השלישי, אוכלוסייה שתהנה מהטבות אלו, הם העובדים המסורים והוותיקים במשק שמתקרבים לקראת גיל השלישי (הגיל השלישי מוגדר החל מגיל 55 ומעלה). ועם שינויים אלו, פותחו מגוון של פתרונות יצירתיים ומגוונים לצורך ניצול אופטימלי של הטבות אלה.
שינוי עולם הפנסיוני, הכולל העלאת גיל הפרישה ,עליה בתוחלת החיים, שירותי הבריאות המתקדמים, ניצבים אוכלוסיית הגיל השלישי בפני אי וודאות גדולה (בפן הכלכלי ,האישי והרגשי ) לקראת רגע הפרישה .
וכל אלה מחייבים אותנו לבצע הכנה מדוקדקת ומקצועית ,ובלתי מתפשרת על מנת לתכנן את הפרישה ולהיערך מראש לשינויים (הפסקת עבודה, קבלת קצבה, פנאי ונכדים ) המתקרבים לקראת פרישתכם.
בעת תכנון הפרישה נדרש לקחת בחשבון מגוון פרמטרים שונים:
בין היתר את הדוח הפנסיוני / פיננסי של כל פורש , בהתחשב בשיקולי מס ,מצב שוק ההון, ירושה עתידית ליורשים שלכם ,וכמובן מצב בריאותי ,וכל זאת במטרה שהכסף שחסכתם כל ימיכם ימשיך ללוות אתכם ללא חשש בערבות ימיו של כל פורש.
אנו בקבוצת אשכנזי מלווים עשרות של פורשים בשנה ,בשיתוף פעולה מלא עם יועצי מס ומתכנני פרישה המובילים במשק , שדואגים לפורש מרגע תכנון הפרישה ועד לליווי אישי בעת קבלת הקצבה.
אנו נדע לשאול את השאלות הנכונות ,וזאת תוך שיתוף פעולה מלא מצדכם , על מנת להציע לכם את תמהיל הפרישה המתאים לכם על פי הצרכים האישים שלכם
