לכל תא משפחתי בישראל ישנם חסכונות, אך רובם לא מנוהלים באופן יעיל ומותאם לצרכי משפחה .
אנחנו בישראל נמצאים בתקופה כלכלית לא קלה. השכר הממוצע נשחק באופן קבוע, מחירי כלל המוצרים עולים , עלויות שכר דירה טסות לשמים, הביטחון התעסוקתי יורד ותוחלת החיים מתארכת ומשפיעה על גיל הפרישה שלנו.
בכדי לעבור את התקופה הזו עם מינימום סיכונים , אנחנו צריכים לדעת להתמודד עם הבעיות שעלולות לצוץ במהלך החיים, ולהיות ערוכים אליהם, בין היתר לנווט, להציב יעדים ולהשיגם, ולא לתת לנסיבות השונות להשפיע על עתידנו הכלכלי-משפחתי.
תהליך התכנון הפיננסי נועד להציב יעדים ולעמוד בהם תוך הקצבת זמן ידוע מראש, השגת היעדים הכלכליים האישיים והמשפחתיים, וביצירת תחושה שאתם באמת עושים את מה שביכולתכם כדי לדאוג לעתידכם ולעתיד משפחתכם.
ישנם מספר פרמטרים שונים שהוכחו כחשובים ביותר בדרך להשגת המטרות המשפחתיות או האישיות שלכם. כאשר אחד העיקריים שבהם הינו מיקוד וארגון, אלו פרמטרים שעומדים בבסיסו של כל תכנון וניהול הפיננסי משפחתי . התכנית הפיננסית שנערוך לכם תתווה מפת דרכים, שנפעל על פיה ,שמטרתה להוביל את משפחותיכם בצורה מיטבית, שלב אחר שלב לעבר יעדים הכלכליים שהצבתם לעצמיכם.
יעדי התכנית הפיננסית צריכים להיות ברורים. התכנית עצמה צריכה להיות כתובה ונגישה ובשפה ברורה, נדרש לעבוד על פיה, ולבדוק אחת לתקופה שאכן אנו לא יוצאים מגבולות הגיזרה שקבענו במפת הדרכים .ואם לא – לעשות את ההתאמות הנדרשות בתכנית.
